「副業」を名目に、自分のカードで入金・現金化・送金をさせられる話は、どれだけ報酬が多くても受けない

コスト

お金はかかりません。「1日数百元、カードを持って銀行へ行くだけ」の仕事は断ってください。

得られるもの

犯罪で得た金品と知りながら、移転・買い取り・売却を手伝ったり、ほかの方法で隠すのを手伝ったりした場合は、3年以下の懲役です。罰金刑を併科、または単独で科すこともあります。公式事例：王某某は指示に従い、身分証と銀行カード1枚を持って指定の場所へ行き、送金・引き出しに協力して500元余りを得ました。検察院は起訴せず、公安は中国の電信ネットワーク詐欺防止法（反电信网络诈骗法）により10日間の行政拘留と1000元の罰金を科しました。満某某は自分や他人の銀行カードとSIMカードを犯罪グループに渡し、入金・送金・現金化をさせ、懲役2年3か月、罰金2.2万元を科されました（中国全体）。仮想通貨に換えて移す場合も同じです。安某某ら3人は電話詐欺グループの指示で、自分の銀行カードで入金を受け、取引所で仮想通貨を購入し、相手の指定する口座に送金して歩合を得ました。被害者が騙し取られた50万元余りが確認されました。3人は犯罪所得の隠匿罪で、それぞれ懲役2年8か月から3年3か月、罰金3万〜4万元を科されました（北京通州）

補足

銀行カードを人に貸したり、「跑分」（資金洗浄の代行を指す隠語）を手伝ったりした場合の結果は、第8節第8項（銀行カードを人に貸す）を参照してください。本条は自分で引き出しや送金を行う場合の話です。受け取った金をテザー（USDT）などの仮想通貨に換えて送る場合も同じことです。自分で買った仮想通貨で損をした場合に取り戻せない理由は、第5節第45項（仮想通貨を買わない）を参照してください。「金の出どころは知らなかった」という言い分は、捜査で通らないことがあります。最高人民法院と最高人民検察院は、満某某の事件を評価して、裁判所は、あなたが接触した情報、お金の換算や移転の方法、取引や口座に異常があったかどうかを見ると示しました。そのうえで、あなたの経歴や上流との関係も合わせて、知っていたかどうかを総合的に判断します。上の事件で起訴されなかった人も、10日間の拘留を受けています。

根拠のレベル

A : メタ分析・大規模コホート・ランダム化試験の具体的な数字がある。法律・制度は条文や公式資料に当たっている.

出典

1. 全国人大 (2020). 刑法（根据刑法修正案（十一）修正，第三百一十二条）. https://jtgl.beijing.gov.cn/jgj/jgxx/flfg/fl/11033925/index.html
2. 最高人民检察院 (2023). 检察机关依法惩治电信网络诈骗及其关联犯罪典型案例（案例九）. https://www.spp.gov.cn/xwfbh/wsfbt/202311/t20231130_635188.shtml
3. 最高人民法院、最高人民检察院 (2025). 依法惩治掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益犯罪典型案例（案例一、五）. https://www.spp.gov.cn/xwfbh/wsfbt/202508/t20250825_704514.shtml

中国語の原書からの翻訳です。 原書 第 9 節 第 5 項. この節は法律の話で、主に中国本土の制度です。一般的な情報で、法的助言ではありません。 内容が古くなっている場合があり、制度は地域によって違います。実際に手続き・受診・裁判をするときは、窓口・医師・弁護士の説明に従ってください。 免責事項