Keine «Nebenjobs», bei denen Sie mit Ihrer eigenen Karte Geld einziehen, abheben oder überweisen, auch nicht für viel Geld

Kosten

Kostet nichts. Auf Jobs verzichten, die «täglich einige Hundert Yuan, Sie gehen mit Ihrer Karte zur Bank» versprechen.

Was es bringt

Wer wissentlich Geld oder Sachen aus Straftaten weitergibt, aufkauft oder verkauft oder auf andere Weise beim Verbergen hilft, dem drohen bis zu 3 Jahre Haft und zusätzlich oder allein eine Geldstrafe. Beispiel der Behörden: Herr W. ging auf Anweisung mit seinem Ausweis und 1 Bankkarte zu einem vereinbarten Ort, half bei Überweisung und Abhebung und verdiente mehr als 500 Yuan. Die Staatsanwaltschaft klagte nicht an; die Polizei verhängte nach dem Gesetz gegen Telekommunikationsbetrug (反电信网络诈骗法) 10 Tage Verwaltungshaft und 1.000 Yuan Geldbuße. Herr M. gab eigene und fremde Bankkarten und SIM-Karten an eine Bande zum Einziehen, Überweisen und Abheben; er wurde zu 2 Jahren und 3 Monaten Haft und 22.000 Yuan (2.2万) Geldstrafe verurteilt (ganz China). Auch der Umtausch in virtuelle Währung ändert nichts: Herr A. und zwei weitere nahmen nach Anweisung einer Betrugsbande Geld auf ihre Konten, kauften damit virtuelle Währung auf einer Handelsplattform und überwiesen sie gegen Provision auf das angegebene Konto. Festgestellt wurden betrügerisch erlangte Gelder von mehr als 500.000 Yuan (50余万). Die drei wurden wegen Verschleierung von Verbrechenserlösen (掩饰、隐瞒犯罪所得罪) zu jeweils 2 Jahren und 8 Monaten bis 3 Jahren und 3 Monaten Haft verurteilt, dazu jeweils eine Geldstrafe von 30.000 bis 40.000 Yuan (3万到4万) (Bezirk Tongzhou, Peking).

Hinweise

Wer seine Bankkarte verleiht oder beim «Geld durchlaufen lassen» (跑分) hilft, siehe §8.8 (Bankkarte an andere verleihen). Dieser Abschnitt betrifft das eigene Abheben und Überweisen. Wer Geld erhält und es in Tether oder eine andere virtuelle Währung umtauscht und weiterschickt, begeht dieselbe Tat. Dass man Geld verliert, weil man selbst virtuelle Währung gekauft hat, ist ein anderes Thema, siehe §5.45 (keine virtuelle Währung kaufen). «Ich wusste nicht, woher das Geld kommt» wird vor Gericht nicht immer geglaubt. Das Oberste Volksgericht (最高法) und die Oberste Volksstaatsanwaltschaft (最高检) haben im Fall von Herrn M. festgehalten, dass Gerichte prüfen, welche Informationen Sie hatten, wie das Geld umgewandelt und weitergeleitet wurde und ob Transaktionen und Konten auffällig sind. Hinzu kommen Ihre Erfahrungen und Ihre Verbindung zu den Hintermännern; daraus wird insgesamt beurteilt, ob Sie es wussten. Auch der im obigen Fall nicht angeklagte Herr W. wurde 10 Tage in Verwaltungshaft (拘留) genommen.

Evidenzgrad

A : Konkrete Zahlen aus Metaanalysen, großen Kohorten oder randomisierten Studien; bei Recht und Politik der Gesetzes- oder Originaltext.

Quellen

1. National People's Congress (2020). Criminal Law [in Chinese] (as amended by Amendment XI, Article 312). https://jtgl.beijing.gov.cn/jgj/jgxx/flfg/fl/11033925/index.html
2. Supreme People's Procuratorate (2023). Typical Cases of Procuratorial Organs Punishing Telecom and Online Fraud and Related Crimes in Accordance with the Law [in Chinese] (Case 9). https://www.spp.gov.cn/xwfbh/wsfbt/202311/t20231130_635188.shtml
3. Supreme People's Court, Supreme People's Procuratorate (2025). Typical Cases of Punishing Crimes of Concealing and Disguising Criminal Proceeds and Their Gains in Accordance with the Law [in Chinese] (Cases 1 and 5). https://www.spp.gov.cn/xwfbh/wsfbt/202508/t20250825_704514.shtml

Aus dem chinesischen Original übersetzt. Originalbuch, Abschnitt 9, Tipp 5. Dieser Abschnitt beschreibt Rechtsregeln, vor allem in Festlandchina. Das sind allgemeine Informationen, keine Rechtsberatung. Inhalte können veraltet sein, und Regeln unterscheiden sich je nach Ort. Wenn Sie tatsächlich zu einer Behörde, zum Arzt oder vor Gericht gehen, gilt, was Behörde, Ärztin oder Anwalt sagen. Haftungsausschluss